丹尼说：同样投入 孩子每月领取1600还是1000的原因？

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我们不做保险产品，只代表您选择最佳保险公司和方案
我们不讲高深理论，只代表您详细分析概念背后的优缺点
进入股市，您得到的是忠告 “投资有风险，入市需谨慎”
拥有保险，您得到的是承诺 “复利稳健，尊享人生”
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" p1 C1 P3 P4 V1 ]文章来源 www.sunqueen.ca

开场：

现在几乎没有人会再认为保险不重要了，至少会认可保险的意义所在。但是在决定什么时候购买时，还是有各种顾虑。本文以某个保险公司的分红保险为例，通过数据实际说明，为什么保险购买要趁早。

& e7 N+ r7 Z- g! @; N产品介绍：

分红类保险，本质是一种终身人寿保险，但她的特点是，保费短期缴纳完毕后，人寿保障额度却一直增长，并为投保人提供可以终身取用的账户。该账户金额具有复利增长，稳定增长，免税增长，可以随时取用的特点。
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假设案例：

父母给一个女孩子购买分红型保险，选择每年缴纳1万保费，只缴纳10年共10万。

如果开始购买的年龄不同，比如是0岁开始购买或9岁开始购买，最后收益有什莫不同嘛？
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数据说话：

2 u$ j( M2 q& a& Q) w1 o, k& N( b1，总收益差异

从图可以看出，如果孩子0岁开始购买保单，10岁就支付完毕。孩子最高可以收益874万。

3 z. m+ B8 F; B* r1 M如果孩子9岁开始购买保单，19岁支付完毕。孩子最高可以收益523万。虽然收益也不错，但总额少了351万！


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+ d; U$ F$ u  {3 U: o) P7 Z2，取款差异（假设都是30岁开始取款）
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+ v$ ~4 O1 N0 C0 y可以看出，0岁就开始购买保险的孩子，30岁开始可以一辈子每年领取2万。而9岁才开始购买保险的孩子，30岁开始每年只能领取1万2千。足足少了8千。

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3 n. R+ m3 S& U/ @9 {- a

2 ?/ j, D3 f* g1 M* f. p) B; @3，取款差异（假设都是65岁开始取款）

$ T& [3 ~# k  u' }- F7 f假设孩子只是退休才开始取用这笔资金。0岁就开始购买保险的孩子，65岁开始可以每年领取15万5千。而9岁才开始购买保险的孩子，65岁开始每年能领取9万3千。足足少了6万！

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5 ^6 R2 h" T+ M结论：

' s, [4 U) i2 c6 Y父母的一个意识，以及行动，能用最小的投入，为孩子带来一辈子的收入。
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而这种行动越早，显而易见收益越高。

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投入总额不变，0岁开始和9岁开始的区别总结
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